【FXのレバレッジ】3つの借金のリスクと4つのリスクを減らす方法

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この記事で解決できる悩み

  • FXでレバレッジをかけて失敗すると借金を負うの?
  • どんな流れで借金を負うのか知りたい
  • レバレッジをかけても借金を負わないコツを教えて欲しい

といった悩みを解決できる記事になっています。

この記事で解説する「レバレッジをかけても借金を負わないコツ」を理解すれば、FX初心者でもできます。

なぜなら、私もこの方法で、借金を負うケースと回避方法を知り、安心してFXを始めたいという悩みを解決できたからです。

それでは、以下で「FXのレバレッジで借金を負う3つのリスク」について紹介します。

レバレッジについてはこちらの記事で詳しく解説していますよ
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FXのレバレッジで借金を負う3つのリスク

FXのレバレッジとは、手持ちの資金より多い取引量で取引できる仕組みです。

レバレッジは大きな利益を狙える一方で、大きな損失により借金を負うリスクが高まります。

この見出しではレバレッジの3つのリスクについて紹介します。

見出し

  • リスク1:倍率の高いレバレッジをかける
  • リスク2:為替相場の急激な変動
  • リスク3:取引環境が弱くて注文が通らない

それぞれのリスクについて、以下で詳しくみていきましょう。

リスク1:倍率の高いレバレッジをかける

ひとつ目のリスクは、倍率の高いレバレッジをかけることです。

その理由は、高いレバレッジをかければかけるほど借金をするリスクが高まるからです。

なお、国内では最大レバレッジは25倍で、海外では数百倍~1,000倍といったレバレッジをかけられます。

以下の条件の時に国内FXの損失のリスクにどの程度差があるのか計算してみましょう。

見出し

  • 資金は10万円
  • 1米ドル円が100円から95円に値動きした

レバレッジ1倍の場合

レバレッジ1倍だと、10万円の資金では10万円÷100円=1,000米ドルなので1,000ドル買うことができます。

1米ドル円=95円になったとき円の価格は1,000ドル×95円=9万5,000円になります

なので10万円-9万5,000円=5,000円で損失は5,000円です。

レバレッジ25倍の場合

一方、レバレッジ25倍のとき、資金10万円では10万円×25倍÷100円=25,000米ドルなので2万5,000ドル買うことができます。

1米ドル円=100円のときの円の価格は10万円×25倍=250万円でしたが、1米ドル円=95円になったとき円の価格は2万5,000ドル×95円=237万5,000円になります

なので250万円-237万5,000円=12万5,000円で損失は12万5,000円です。

通常なら証拠金以上の損失が出ないよう、損失が膨らむ前にロスカットされますが、リスク2で説明するようにロスカットが間に合わないと、2万5,000円の借金を負うことになります

リスク2:為替相場の急激な変動

2つ目のリスクは、為替相場の急激な変動です。

なぜなら、相場が急変すると損切りやロスカットが間に合わず、証拠金を超える損失が出る可能性があるからです。

例えば、2015年のスイスフランショックのように数円~数十円の変動が一瞬で起こると、FX会社による強制決済の結果、証拠金残高がマイナスになってしまいます

リスク3:取引環境が弱くてで注文が通らない

3つ目のリスクは、取引環境が弱くて決済注文が通らないことです。

その理由は、FX会社の取引環境が不安定なため、システムダウンやスリッページが発生する可能性があるからです。

決済注文が予定通り約定しなければ、大きな損失につながり、借金を負うリスクが高まります

FXで借金すると起きる2つのケース

それでは、もしFXで借金を負ってしまった場合、どういう事態になるのか2つのケースを解説します。

見出し

  • ケース1:追証を求められる
  • ケース2:FXで作った借金は自己破産できない可能性あり

それぞれのケースについて、以下で詳しくみていきましょう。

ケース1:追証を求められる

ひとつ目のケースは、追証を求められることです。

なぜ追証を求められるかというと、証拠金以上の損失を出すと、追加でFX口座への入金を行い、証拠金のマイナスを補填しなければならないからです。

つまり現状の証拠金維持率ではトレードを続けるのが難しいため、資金を足して証拠金維持率を上げる必要があるということです。

追証(おいしょう)とはFX会社から求められる追加の証拠金のことをいいます

ケース2:FXの借金は自己破産できない可能性あり

2つ目のケースは上記で説明した追証が払えずに、FXで借金を作る可能性があることです。

なお、FXで作った借金は免責申し立てをすることで自己破産する手もあるものの、わずかながら不許可になるケースもあるので要注意です。

その場合、借金はゼロにはできませんが、「個人再生」という手続きを取ることで借金が減額できる法的手続きもあります。

FXレバレッジの借金リスクを減らす方法4つ

FXレバレッジによる借金リスクを減らす4つの方法を紹介していきます。

じっくり読んで内容を理解して、実践しましょう。

見出し

  • 方法1:レバレッジの倍率を抑える
  • 方法2:為替変動の激しいときは取引しない
  • 方法3:メジャー通貨で取引
  • 方法4:取引環境が安定したFX会社を選ぶ

それぞれの方法について、以下で詳しくみていきましょう。

方法1:レバレッジの倍率を抑える

ひとつ目の方法は、レバレッジの倍率を抑えることです。

その理由は、レバレッジの倍率を下げることで、大幅に借金するリスクを抑えられるからです。

たくさん稼ぎたい気持ちは判りますが、大損するリスクを抑えるためには低レバレッジで取引しましょう。

実際には、レバレッジを1~3倍程度に抑えるといいです。

以下の条件のとき、購入した通貨がロスカットされる損失のラインにどの程度差があるのか計算してみましょう。

条件

  • ロスカットライン:証拠金維持率50%
  • レート:1ドル=100円
  • 売買方向:買い(Ask)
  • 取引単位:1,000通貨

計算式

  • 必要証拠金 = 為替レート × Lot数 ÷ レバレッジ比率(通常は25倍)
  • 有効証拠金=証拠金+含み損益
  • 証拠金維持率=有効証拠金÷必要証拠金×100

レバレッジ1倍の場合

レバレッジ1倍のとき、資金は10万円として計算します。

レートが1円づつ下がっていったとき、証拠金維持率は次のように推移します。

証拠金維持率

  • レートが1ドル=100円のとき証拠金維持率は、100,000円÷4,000円×100=2,500% です。
  • 1ドル=99円になったときの証拠金維持率は、99,000円÷3,960円×100=2,500% です。
  • 1ドル=98円になったときの証拠金維持率は、98,000円÷3,920円×100=2,500% です。

この式かわかるように、レバレッジ1倍なら、1000通貨の取引に必要な資金が口座に用意されていることになります

つまり実質的に証拠金維持率は100%を切ることはないので、ロスカットの危険はありません

レバレッジ5倍の場合

レバレッジ5倍のとき資金は2万円として計算します。

証拠金維持率

  • レートが1ドル=100円のとき証拠金維持率は、20,000円÷4,000円×100=500% です。
  • 1ドル=99円になったときの証拠金維持率は、19,000円÷3,960円×100≒480% です。
  • 1ドル=82円になったときの証拠金維持率は、2,000円÷3,280円×100≒60% です。
  • 1ドル=81円になったときの証拠金維持率は、1,000円÷3,240円×100≒30% です。

この式からわかるように、1米ドルが約82円まで下がらなければロスカットされないことが判ります。

米ドルは過去に75.78円まで下落したことがあるので、レバレッジ1倍よりもロスカットされるリスクは多少上がるといえます。

レバレッジ25倍の場合

レバレッジ25倍のとき、資金は4,000円として計算します。

証拠金維持率

  • レートが1ドル=100円のとき証拠金維持率は、4,000円÷4,000円×100=100% です。
  • 1ドル=99円になったときの証拠金維持率は、3,000円÷3,960円×100≒75% です。
  • 1ドル=98円になったときの証拠金維持率は、2,000円÷3,920円×100≒50% です。

つまり、1米ドル円=98円まで下がっただけでロスカットされることが判ります。

米ドル円が1日で2円下がることはじゅうぶんあり得るので、ロスカットされるリスクはかなり高いといえます。

方法2:為替変動の激しい時は取引しない

2つ目の方法は、為替変動が激しい時は取引しないことです。

取引する通貨の国で情勢不安が高まったり、重要な経済指標の発表がある時は、予想外の暴落・暴騰が発生する可能性があるからです。

突然のイベントで為替変動を察知することが難しい場合ももちろんありますが、ポジションを持っている時はいったん決済すれば、借金のリスクを減らせます

土日の取引を避ける

上記の対策の一環として、土日にポジションを持ち越さない方法が効果的です。

なぜなら、決済注文ができない土日の間に悪いイベントが起きて、週明けに急激な為替変動が起きる可能性があるからです。

そのため、金曜の営業日終了までにポジションを全て決済して、土日に持ち越さなければ、借金のリスクを減らせます

もしも土日の間に大きな為替変動があったとしても、ポジションを保有していないのならリスクはありませんね

方法3:メジャー通貨で取引

3つ目の方法は、メジャー通貨で取引することです。

なぜなら、普段から為替の乱高下が激しいマイナー通貨は、何かイベントが起きた時の変動幅も大きくなりやすく、大損するリスクが高いからです。

そのため、マイナー通貨よりも為替変動が安定しているメジャー通貨で取引すれば、借金のリスクを減らせます

方法4:取引環境が安定したFX会社を選ぶ

4つ目の方法は、取引環境が安定したFX会社を選ぶことです。

その理由は、取引環境が弱いと、取引が集中した時に注文が通らず、損切りやロスカットできないリスクが高まるからです。

借金しない程度に損失を抑えるためには、システムが安定していて、約定力の高いFX会社を選びましょう

約定力の高いFX会社

見出し

  • 国内口座数第1位の大手FX会社であるDMMFX
  • FX取引高が7年連続世界No.1(ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2018年12月)の大手FX会社であるGMOクリック証券
  • スリッページ発生率0%、約定拒否発生数0件の実績を持つマネーパートナーズ

以上の3社が約定力が高くおすすめのFX会社です。それぞれの会社について簡単に説明します。

FX口座数 国内第1位!人気の「DMMFX」

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DMM FXは口座数が国内第1位!(※)の超人気会社です。 70万以上の口座が開設されています。

スプレッドは全ての通貨ペアで業界最狭水準で、デイトレードをするトレーダーに大人気です。

取引ツールは簡単に使いこなせるので初心者に人気です。また、充実した分析ツールや為替情報の提供は、中上級者にも満足の内容です。

サポート体制は営業日の24時間対応で、業界初のLINEサポートも行っているので、初心者にも安心のサポート体制です。

(※)2019年1月末時点。ファイナンス・マグネイト社調べ(2019年1月口座数調査報告書)

FX取引高 7年連続世界第1位※ デイトレは「GMOクリック証券」

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27円最大 30,000円GMOクリック証券

GMOクリック証券は、FX取引高7年連続で世界第1位のFX会社です。

その人気の理由の一つが、全通貨ペアで業界最小水準のスプレッドを提供していることです。また、高スワップ(高金利)で非常に人気があり、金利収入狙いには最適のFX会社です。

使い勝手の良いシステム、24時間電話サポート等が顧客に支持され、オリコンランキングでも常に上位にいます。

低スプレッドなので、取引量が多い短期売買に最も適したFX会社で、取引コストを抑えてFXをしたい場合には、GMOクリック証券が一番おすすめです。

※ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2018年12月

顧客満足度No.1「マネーパートナーズ」

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マネーパートナーズのFXは、2年連続2018年オリコン顧客満足度調査で総合1位となった信頼度の高いFX会社です。

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また、スプレッドは業界最狭水準でありながら、約定力が9年連続No.1の実績があります。

FX初心者から中上級者まで、幅広くおすすめのFX会社です。

FXレバレッジの借金まとめ

上記で紹介した「レバレッジで借金しないコツ」を実践すると、今後はレバレッジをかけると借金してしまうのかと悩むことは一切なくなり、安全にFXができます。

最後にもう一度、内容を確認しましょう。

この記事のまとめ

  • レバレッジによる借金リスクを減らす方法としては、レバレッジの倍率を抑えて、為替変動の激しいときは取引しないこと
  • マイナー通貨は為替変動が不安定なので、メジャー通貨で取引すること
  • 損切りやロスカットが約定拒否されないように、取引環境が安定したFX会社を選ぶこと

「ロスカットがあるから借金なんて負わないのではないか」と最初は思うかもしれません。

しかし、レバレッジを大きく効かせている時に相場が急変すると危険なので、欲張らずにレバレッジを抑えましょう。

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FXのやさしい教室 編集部

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