FXで借金地獄になるな!借金になる原因4つ防ぐためのコツ3つ

FXで借金地獄になるな!借金になる原因4つ防ぐためのコツ3つ

この記事で解決できる悩み

  • FXで借金を負ってしまうケースが知りたい
  • 借金地獄に陥らないためにはどんな対策が必要?
  • 借金になりにくいFX会社があれば教えて欲しい

といった悩みを解決できる記事になっています。

この記事で解説する「FXで借金をしてしまう原因」を理解すれば、FX初心者でも借金のリスクを抑えてFXを始められます。

なぜなら、私もこの方法でFXで大損した実例から借金の恐さを知り、借金地獄にならないようにFXがしたいという悩みを解決できたからです。

それでは、以下で「FXで借金地獄に陥る原因と対策」について紹介します。  

『すぐに、借金地獄を防ぐ少額取引ができるFX会社が知りたい!』という方は、『おすすめのFX会社3つ』をクリックすると該当箇所に飛べます!

【前提】FXは本来借金になりにくい投資方法

FXは大損して借金を負うという怖いイメージがあるかもしれませんが、本来的には借金しにくい投資です。

なぜなら、FXには大損を防ぐための「マージンコール」や「ロスカット」という機能があり、基本的には証拠金以上の損失が出ないからです。

マージンコールやロスカットの意味については、以下の内容を参考にしてください。

見出し

  • マージンコール:一定以上の損失が発生したときにFX会社から受ける警告のこと
  • ロスカット:損失の拡大を防ぐために全ポジションを強制決済すること

FX初心者でもわかるロスカットの仕組みついて詳しくはコチラ

FX初心者でもわかるロスカットの仕組みとロスカットを防ぐ方法3つ
FX初心者でもわかるロスカットの仕組みとロスカットを防ぐ方法3つ
ロスカットの仕組みをしっかり理解することで、強制決済を未然に防ぐことが出来ます。たび重なるロスカットでお悩みの方は、現在お使いのFX業者に問題があるかもしれません。このサイトを参考にして貴方にあったロスカット発動条件を是非見つけてください!

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FXで借金地獄になる原因は追加証拠金

FXで借金を作ってしまう原因は追加証拠金(追証)の発生です

追証とは追加で証拠金を入れて、ポジションの維持率を高めるようFX会社に要求されることです。

そして追証を入れなければ、今持っているポジションが全てFX会社により強制決済されます。

なお余剰資金内で入金するお金がない場合は、借金をして追証を支払う人が多いので、借金の大きな原因になるのです。

有効証拠金とは

FX会社に預け入れている証拠金に保有しているポジションの為替差益を加えたり、為替差損を差し引いた証拠金のこと。

FXで借金地獄に落ちてしまった実例2つ

FXで借金まみれになってしまった人の事例が知りたい」という方向けに、同じ失敗をしないように2つの事例を紹介します。

FXで借金地獄に落ちてしまった実例2つ

借金地獄の実例1:スイスフランショックで借金

借金地獄の実例2:ハイレバレッジで借金

それぞれの実例について、以下で詳しく見ていきましょう。

借金地獄の実例1:スイスフランショックで借金

ちょっと教えて欲しい。

追証-1400万って出たけど こんなのあり得るの?

種銭1000万だけど、業者の強制ロスカットで マイナスの手前で止まるはずだよね?

普通に考えて、入金できるわけないんだけど。

引用:https://www.2ch.sc/

借金地獄の実例2:ハイレバレッジで借金

口座がなぜか-4828000円となっている

急いで電話して確認したら、強制ロスカットとの事

レバ25倍でこれはありえねえ もともとあった3600万円が起きたらマイナス480万とかありえねえだろ

引用:https://www.2ch.sc/

FXで借金地獄になる原因4つ

FXにはロスカットやマージンコールがあるのに、なぜ借金をしてしまうんだろう」という疑問にお答えすべく、FXで借金地獄になってしまう原因を4つ知っておいてください。

FXで借金地獄になる原因4つ

原因1:生活費でFXをした

原因2:ハイレバレッジで取引した

原因3:損切りルールを決めていなかった

原因4:相場が急変動した

それぞれの原因について、以下で詳しく解説します。

借金地獄になる原因1:生活費でFXをする

ひとつ目の原因は、生活費をFXに投資したことです。

なぜなら生活費でFXをすると、負けるわけにはいかないと精神的に追い詰められやすいからです。

損失を出してしまうと「損失を取り戻すまでは引けない」と考えてしまい、焦って取引しても利益が出せず借金が積み重なっていきます。

あくまでFXは投資なので、余剰資金で行いましょう!

借金地獄になる原因2:ハイレバレッジで取引する

ハイレバレッジで取引することも原因のひとつです。

その理由はレバレッジを高くして取引量を増やすと、利益も大きくなる一方で損失も大きくなるからです。

レバレッジを抑えた取引よりも少しの為替変動で大きな含み損が出て、証拠金維持率が下がってしまうので、追証を支払うための借金につながりやすくなります。

借金地獄になる原因3:損切りルールを決めていない

3つ目の原因は、損切りルールを決めずに取引することです。

含み損が出ても「そのうち相場が元通りになる」や「損失を出したくない」と思って損切りをしないと、損失額が増えて借金になるからです。

損失を確定させるのを嫌がる気持ちは誰しも同じですが、相場がさらに悪化すると取り返しのつかない損失が出るリスクがあります。

早めの損切りを心がけましょう!

借金地獄になる原因4:相場が急変動する

最後の原因は、相場が短時間で急激に変動したことです。

なぜなら要人発言や重大な事件が起こると相場が急激に変動し、損切り注文やロスカットが間に合わずに借金になるからです。

とくにポジションが決済できない週末や年末年始の休日の間に相場が急変して、週明け(年明け)の取引開始で大損する場合があるので注意してください。

FXで借金地獄を防ぐためのコツ4つ

FXで借金地獄を防ぐためには、以下の4つのコツを押さえて取引するといいですよ。

FXで借金地獄を防ぐためのコツ4つ

コツ1:余剰資金でFXをする

コツ2:レバレッジを低くする

コツ3:損切りラインを決める

コツ4:トレードの記録を付ける

それぞれのコツについて、以下で詳しく見ていきましょう。

借金地獄を防ぐコツ1:余剰資金でFXをする

なくなっても生活に困らないお金でFXをすることにより、精神的な負担も減り、損失を取り戻そうと追い込まれずに冷静な取引ができるので、必ず余剰資金でFXをしてください

具体的には、自分の保有している貯金額を100%としたときに、資金額は40%未満にするのがおすすめです。

とくに初心者の場合は20%~30%までに抑えたほうがいいですよ。

借金地獄を防ぐコツ2:レバレッジを低くする

2つ目のコツは低レバレッジで取引することです。

なぜならレバレッジを上げて取引量を増やすと、少しの為替変動でも大きな額の含み損となり、ロスカットされやすくなるからです。

とくに初心者は、取引に慣れるまではレバレッジを3倍以下に抑えると想定外の損失が出にくくなり、安全に取引できますよ。

以下を参考にして、レバレッジを上げると損失が出るスピードがどのくらい違うのか確認しておきましょう。

レバレッジを上げた時の損失について

1米ドル=108円のときに1,000米ドルを買い、1米ドルが107円に下がった場合

  • レバレッジ1倍の損失額:1,000円
  • レバレッジ3倍の損失額:3,000円
  • レバレッジ10倍の損失額:1万円
  • レバレッジ25倍の損失額:2万5,000円

レバレッジについて詳しくはコチラ

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借金地獄を防ぐコツ3:損切りラインを決める

エントリー前に損切りラインを決めておくことで、ロスカットにならずに含み損を最低限に抑えられます。

具体的には、逆指値注文で損切り予約をしておき、相場が悪化しても含み損を拡大させないことが大事です。

損切り予約をしておくことでどのくらいの損失で食い止められるのか、以下の計算例を確認しておきましょう。

損切りのラインの例

  • 購入時のレート:1米ドル=108円
  • 取引数量:1万通貨

1米ドル=103円(※)になったときの損失額は5万円 →1米ドル=107円で損切りをしておけば損失額は1万円で済む

(※2019年1月3日に起きたフラッシュクラッシュのレート)

損切り目安について詳しくはコチラ

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FXで大損しないため意識する損切り目安とポイント5つを紹介
この記事では、具体的な損切り方法が知りたい、損切りをする意味などの悩みを解決できる記事となっています。内容は、FXの損切りの目安で意識することやFXの具体的な損切りの目安、損切りを重視した取引方法など、損切りについての悩みが解決できます。

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借金地獄を防ぐコツ4:トレードの記録をつける

4つ目のコツは、トレード記録をつけることです。

その理由はエントリーと決済の様子を記録しておけば、後日客観的にトレードを見直して反省・改善ができるからです。

最初は面倒に思うかもしれませんが、慣れてくると習慣づいて苦にならなくなります。

長期的に安定して利益が出せるようになるための努力なので、惜しまず頑張りましょう。

具体的な記録項目については以下を参考にしてください。

トレードに記録すべき項目

  • トレードした日時
  • トレードした通貨ペア
  • トレード時のチャートの形
  • 相場がトレンド(上昇/下降)かレンジか
  • なぜエントリーしたのか
  • トレードの反省点

FXで借金地獄にならず安全に稼ぐ4ステップ

「借金せずに安全にFXをすることはできないの?」というお悩みにお答えすべく、ここでは借金を防ぐためのステップを4つ紹介します。

FXで借金地獄にならず安全に稼ぐ4ステップ

ステップ1:FXの知識をつける

ステップ2:少額から取引をする

ステップ3:仮説検証を繰り返す

ステップ4:トレードルールを確立させる

それぞれの手順について、以下で詳しく見ていきましょう。

ステップ1:FXの知識をつける

まずは、FXの勉強をして知識を身につけることです。

なぜなら、取引に自信を持って勘に頼らずに根拠を持って取引ができるようになるからです。

本やネット、FX会社のセミナーに参加するなどして、FXの仕組みや専門用語、チャートの見方などを勉強しましょう。

ただし情報の中には信ぴょう性に欠けるものもあります。全て一気に覚えようとする必要はありませんよ。

FXで学ぶべき基礎知識

  • FXの仕組み
  • FXの用語
  • チャートの見方
  • FXの分析方法
  • FXの注文方法
  • 資金管理について

FX初心者の勉強法について詳しくはコチラ

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FX初心者にオススメの入門書について詳しくはコチラ

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ステップ2:少額から取引をする

2つ目のステップは、最初は少額で取引することです。

なぜならいきなり大金で取引すると、精神的な負担や損失額が大きくなり、借金に繋がるからです。

FX会社には大きく分けて1,000通貨取引と1万通貨取引ができる口座がありますが、初心者は1,000通貨取引の口座を使いましょう。

少額取引が可能なFX会社を先に知りたい方は、後ほど紹介する『おすすめFX会社3つ』をご覧ください!

ステップ3:仮説検証を繰り返す

次は自分に合うトレードルールを決めるために、取引手法が使えるかどうかの仮説を立てて、検証を繰り返すことが大切です。

その理由は、仮説検証からトレードルールを改善することで、自分に合った取引スタイルを見つけたり、より安定して大きな利益を出せるようになっていくからです。

借金地獄を防ぐコツで紹介した「トレード記録」を活用して改善点を探せば、仮説を立てるのに便利ですよ。

ただし時間は無制限にあるわけではないので、欲張って全ての取引手法 を試そうとしないようにしましょう。

ステップ4:トレードルールを確立させる

最後のステップは、トレードルールを確立させることです。

その理由は、トレードルールを確立させれば長期的に安全に利益を出せるからです。

そしてルールに問題があれば臨機応変に改善して、問題がなければ決めたルールを必ず守りましょう。

相場の状況によってはルールがうまく働かない場合もあるので、固執しないよう注意してください。

借金地獄を防ぐ!少額取引ができるおすすめFX会社3つ

借金地獄にならないためには少額取引を行うことがおすすめです。少額取引ができる3つのFX会社を紹介しますね!

借金地獄を防ぐ!少額取引ができるおすすめFX会社3つ

約4円から取引できる:SBI FXトレード

SBI FXトレード

SBI FXトレードはこんな人におすすめ

  • できるだけ少額で取引をしたい人
  • できるだけコストを抑えて取引したい人
  • 本番の環境でFXの練習をしたい人

SBI FXトレードは、1通貨の約4円から取引できるのが大きな特徴です。

スプレッドが業界最狭であり、米ドル円のスプレッドは1通貨から1,000通貨までは0.09銭、1,000通貨から100万通貨までは0.27銭と取引のときのコストを抑えられます。

少額からFXを始めたい初心者にオススメのFX会社です。

スマホで取引するなら:YJFX!

YJFX!はこんな人におすすめ

  • 少額で取引をしたい人
  • コストを抑えて取引したい人
  • スマホでFXをしたい人

YJFX!は、1,000通貨の約4,000円から取引ができ、スプレッドも米ドル円0.30銭と少額かつ、コストを抑えながら取引ができます

大手会社のヤフーが運営しており、約定力も高く、セキュリティー重視している方にも安心して取引できます。

ツールやアプリも使いやすくFX初心者でもオススメできるFX会社です。

FXを学びたい人におすすめ:外為オンライン

外為オンライン

外為オンラインはこんな人におすすめ

  • できるだけ少額で取引をしたい人
  • FXを一から始めて、学びたい人
  • 自動売買を使いたい人

外為オンラインは、1,000通貨の約4,000円から取引ができます。

外為オンラインの最大の特徴として、FXの理解度に合わせたセミナーを全国各地無料で行っています。

少額取引で経験を積みながらFXの知識も身に付けられるFX初心者には優しいFX会社です。

情報力も業界の中では高いFX会社で、取引に役立つ情報がたくさんあります。

FX取引では情報力が必須になるので、根拠ある取引をしたい方にはオススメです。

FXで借金をしてしまったときの対処法2つ

FXで借金をしてしまったときは、金額によって対処法は変わるものの、以下の対処法を取るといいですよ。

FXで借金をしてしまったときの対処法2つ

借金が少額の対処法:FX会社に相談をする

借金が多額の対処法:弁護士に相談する

借金を増やさないためにも早めの対処が大事です。

借金が少額の対処法:FX会社に相談をする

借金が少額ですぐに返済できる場合は、FX会社に相談することで取り立てをされずに済む可能性があります。

もしもすぐに返済できない場合は、返済計画をFX会社に伝えれば、一括返済を猶予してもらえる可能性もあります。

追証が払えないからと諦める必要はないので、まずはコールセンターに電話してみましょう。

借金が多額の対処法:弁護士に相談する

借金が多額にわたる場合は、専門的な知識がある弁護士に相談することで借金問題を解決できる場合があるので、1人で悩まずに弁護士事務所に連絡しましょう。

状況に応じて「任意整理」または「個人再生」あるいは「自己破産」で借金を解決できる可能性があります。

弁護士費用を負担に感じる人は、法テラスに所属する弁護士に相談すれば無料なのでおすすめです。

FXで失敗しないための対策について詳しくはコチラ

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FXで借金地獄を防ぐための注意点2つ

FXで借金地獄にならないためには、以下の2つの注意点に気をつけながら取引してください。

FXで借金地獄を防ぐための注意点2つ

借金地獄を防ぐ注意点1:FXにのめり込まない

借金地獄を防ぐ注意点2:無理な取引をしない

どちらも自分の心がけしだいで借金地獄を防げるので、しっかり読んでおきましょう。

借金地獄を防ぐ注意点1:FXにのめり込まない

ひとつ目の注意点は、FXにのめり込まないことです。

なぜならFXにのめり込んでしまうと、仕事に手がつかなくなったり、睡眠時間を削ったりと生活に支障が出てしまうからです。

生活にゆとりを持たせるために始めたFXに逆に振り回されては本末転倒なので、今までの生活に影響が出ない範囲で行ってください。

借金地獄を防ぐ注意点2:無理な取引をしない

経済指標が発表直後の相場が変動しやすいときに根拠なく取引すると、あっという間に含み損が大きくなるので、FXに慣れるまでは重要な経済指標の発表がある時間帯は無理な取引を避けるべきです。

相場の活発な動きに誘惑されて、適当に取引しても利益が出せそうに感じるかもしれませんが、それはただのギャンブルなので絶対にやらないようにしてください。

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この記事で解決できる悩み FXのファンダメンタルズについて知りたい ファンダメンタルズ分析のやり方を教えて欲しい 注目すべき経済指標はどれなの? といった悩みを解決できる記事になっています。 この記事 ...

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【FXで借金地獄】まとめ

上記で紹介した「FXで借金地獄にはまらないための対策とコツ」を実践すると、今後はFXで借金まみれになる原因が知りたいと悩むことは一切なくなり、借金になりにくいFX会社を使って安全にFXができるようになります。

最後にもう一度、内容を確認しましょう。

この記事のまとめ

  • 生活費には手を出さず、FXは必ず余剰資金でやろう
  • FXについて勉強し、自分なりのトレードルールを作ろう
  • 無理な取引をせず、冷静にルールを守って取引することで、借金地獄を回避できる

少額取引ができるFX会社

「余剰資金で取引してるから、借金なんて関係ないよ」とハイレバレッジで取引していると、相場が急落して生活費でもカバーできないくらいの損失が出る可能性もあるので、必ず損切りルールを作って守ったほうがいいですよ。

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荒木 教弘

荒木 教弘

当サイト編集長。株・FXトレード歴は約10年。プログラマ経験を活かし、MT4を使った自己流のチャート分析でトレードを開始。すぐに大きく利益を出したが、それ以上の損失を出して資産を減らす、という投資初心者にありがちな失敗を経験。現在は、一回の取引に一喜一憂せず、堅実に利益を積むように心掛けてトレードを継続中。

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