FX「レバレッジ」の仕組みとは?上手に付き合う2つのポイント

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fx レバレッジ

FX最大の特長と言えば、レバレッジ。レバレッジの理解なくFXは語れません。

レバレッジとは、担保となる資金(取引保証金)が実際にあるお金の何倍もの金額で取引できるようになる仕組みのこと。

この仕組みはFXだけのシステムであり、FX投資が博打になりやすい理由のひとつと言えるでしょう。

トレードする上で「諸刃の剣」とも言えるレバレッジですが、仕組みやメリット・デメリットを理解しておけば、さほど怖いものでもありません。

レバレッジの仕組み

FXの場合、実際に自分が持っているお金を何倍、何十倍、場合によっては何百倍にして、これを「元手」として運用することができます。

てこの原理」のように、少ないお金で大金を動かせるのです。

FXのレバレッジとは?

このように自分の資金の何倍ものお金を動かすことを、「レバレッジをかける」といいます。

FXでは取引をする際、FX会社で口座を開き、そこに入金します。

株取引の場合は、この口座のお金だけでトレードを行いますが、FXの場合は少し異なります。

口座に入っているお金を担保(保証金)にして、その数倍もの資金を動かせるのです。

自分のお金を担保に、架空の資金をつくってトレードするようなイメージですね。

自己資金よりも多くの額で取引できますし、さらに人から借金する場合と違って、いくらレバレッジをかけても金利を払う必要がありません

無料で元手を「水増しできるんですよ!

なんだか不思議ですが、これがレバレッジの仕組みです。

レバレッジはかけた方がいい?

FXレバレッジのメリット無料で水増し分の資金を貸してくれるなんて素晴らしいシステム、これを使わない手はないよね!

確かにこのシステムだけ聞くと、明日からでもレバレッジMAXで取引したいくらい魅力的な仕組みです。

レバレッジはうまく活用すると、大きなメリットがあります。

この仕組みを使えば、自分の元手を何倍にも膨らませてFX取引が可能。

10万円で投資をするケースと100万円で投資をするケースを比較すれば、100万円で投資した方がリターンも大きくなります。

たとえば、元手の10%の利子がつく投資を想定してください。

投資金額が10万円の時は、利子は1万円しか付きませんが、元手が100万円になると、10万円の利子が付くことになりますよね。

元手が大きい方が、より大きく稼げるわけです。

そしてFXでは、レバレッジをかけることで元手を増やせ、しかも無料ですから、レバレッジをかけた方がいいに決まっています!

FXの儲けポイント「スワップポイント」と「為替差益」については「FXの2本柱、為替差益とスワップポイントとは!」で説明しましたが、運用資金が大きければこの2つの利益も大きくなります。

レバレッジは慎重に!知っておきたいデメリット

FXレバレッジの注意点レバレッジの良いところばかり説明してきましたが、もちろんメリットだけではありません。

レバレッジのメリットは、状況によってはそのままデメリットになり得る諸刃の剣なのです。

結論からお伝えするならば、レバレッジのデメリットを把握せずにFX取引することは、非常にリスクが高い危険な行為です。

FXとレバレッジは切っても切れない関係なので、そのデメリットとリスクもしっかり把握しておくことが不可欠です。

デメリット1. 損失額も大きくなる

レバレッジのデメリット強力なレバレッジをかけると、1万円で100万円分のドルと交換することができますし、最大500倍のレバレッジをかけることができるFX会社もあります(海外のFX会社のみですが)。

500倍のレバレッジをかけたトレードは、1万円で500万円分の投資をしていることになります。

1万円投資するより500万投資した方が儲けが大きくなるのは先ほど説明した通りですが、同時に損失を出すリスクも500万円分になることを忘れてはいけません。

予測が当たった時の利益も大きくなりますが、予測が外れた時の損も大きくなること。これがレバレッジの怖いところです。

そしてレバレッジのメリットとして「架空のお金でトレードしているようなもの」と説明しましたが、まさにこれがデメリットなのです。

自分のお金で損をしてもその分減るだけですが、レバレッジをかけて架空のお金を使って投資をしている時は、損が出た分「架空の資金」についても埋め合わせをしなければいけません。

まぁ、「お金はタダで貸すけどケツは持てよ」ってことでしょうか。

例えば、元手1万円に10倍のレバレッジをかけて、1ドル=100円で米ドルを買うとします。

この場合、レバレッジを10倍にしているので、1万円で10万円分の米ドルを持つことになります。

1ドル=100円だから、1,000ドルですね。

ここで円高が起きた時に、持っている1,000ドルの価値はどのようになるでしょう?

円が高くなって1ドル=99円になってしまったら、持っている1,000ドルは99,000円になってしまいます。

円高になったことで、1,000円の損が発生してしまったことになりますね。

ここで重要なのは、単に1,000円損したということではなく、円高になっただけで元手の一部を失ったということです。

レバレッジを10倍にすると、利益だけでなく損失も10倍になってしまう。

これがレバレッジの怖いところなんですね。

デメリット2. 儲けのタイミングを逃す

FXレバレッジの危険性レバレッジをかけると、利益も損失も大きくなることは理解していただけましたか?「ハイリターン」を求めれば、常に「ハイリスク」も付きまといます。

レバレッジをかけると、もうひとつ別のデメリットがあります。

損失額が大きくなるだけではなく、「儲けのタイミングを逃す」という事態にもなり得ます。

本来は円安になると思ってドルを買い、予想に反して円高になったとしても、そのドルを売らなければ損失は確定しません。

つまり一時的に損失は出ていますが、再び円安になるのを待って売れば、結局損失は確定しないのです。

株式投資でもよく「含み損」と表現されていますが、それと同じこと。

買った株が仮に値下がりしても、実際に売るまでは「損」ではなく「損を含んでいる状態」であり、そして再び値が上がってきた時に売れば、含んでいた損失はなくなるわけです。

FXにおいても、含み損は考慮しながら取引しますよね。

短期取引のデイトレードでも、エントリーした場所から20〜30pipsは様子を見ますし、中長期のスイングトレードではもっと広い許容範囲を持ってトレードしているかと思います。

しかしFXで高い倍率のレバレッジをかけていると、自分の相場分析に沿った損切りポイントがもてなくなり、損切りポイントに到着する前にロスカットされる可能性が高くなります。

ある程度の含み損を寛容して、プラスに転じるのを待つということができなくなるわけですね。

レバレッジをかけている時は、架空の資金を設定してトレードしています。

そのため仮に失敗して損失が出た場合、その失った架空の資金も埋め合わせしなければいけません。

自己資金だけでトレードしているのであれば、自分の元手がなくなるだけなので問題ありませんが、FXでレバレッジをかけて「架空の資金」を運用している場合、その人の全財産以上に負けてしまう可能性もあります。

そうなると損失の埋め合わせができず、最悪のケースでは自己破産に追い込まれるケースもあるのです。

(破産の怖さについては「自己破産で済まないFXの闇とは。人の心を失う前に知っておくべきこと。」をご覧ください。)

なので、FX会社はその人の自己資金がヤバイ!と判断した段階で、強制的に取引を終了させてしまいます。

これを「ロスカット」といい、FXトレーダーの資産を守るための仕組みです。

しかし証拠金維持率がFX会社の定める、あるボーダーラインに到着すると強制的に取引を終了させるため、やがて円安になるというタイミングを待つことができません。

これが「儲かるタイミングを待てない」ということです。

仮に400倍のレバレッジをかけていると、自己資金(本当に持っているお金)が運用額の1/400倍(0.25%)しかないため、相場が0.25%円高になった瞬間に自己資金分がなくなります。

ここで取引は終了となり、この直後にどれだけ円安になっても、もう意味がありません。

相場は上がったり下がったりしているので、誤解を恐れずにいうと、長時間待つことができれば、利益は上がる可能性も増えてきます。

そういう意味で、レバレッジを低くしていると、買った時の利益額は小さいですが、勝つチャンスは増える。

円安になったタイミングで売ることができるわけです。

しかし逆にレバレッジが高いと、極端な話「絶対円高になってはいけない」ということになります。

円安になれば利益が出ますが、その前に円高になってしまったら、その段階でゲームオーバーなんです。

ちなみに「取引を開始してから絶対円高にならない確率」は非常に小さいです。

うまく円安になるタイミングを掴むのも難しいのに、レバレッジを高くしてしまうと、さらに「円高になる前に円安にならなければならない」となり、制約条件が追加されます。

儲かる確率を下げてしまうのです。

国内のFX会社ではレバレッジ25倍に規制されている

現在国内のFX会社では、レバレッジ25倍以上のトレードはできなくなりました。

しかし規制されているのは国内だけで、海外のFX会社を使えば、100倍、400倍、中には500倍というハイレバレッジでトレード可能です。

国内の最大レバレッジは25倍ですが、それでも初心者からすれば、25倍だってりっぱなハイレバで、大きなリスクになり得ます。

  • ハイレバでトレードを行うのであれば、短期のトレード(デイトレード)で損切りをしっかり設定する。
  • 中長期トレード(スイングトレード)であればレバレッジを低くしておき、ある程度の円高にも耐えられるようにしておく。

レバレッジのデメリットも理解したうえで、ご自身の資金とトレードスタイルに合わせて上手に活用していきましょう。

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