FXのスプレッドとは?手数料66%カットで年間85万円もお得!

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FXのスプレッド

スプレッド(spread)とは広がり・幅・広さという意味なのですが、FXでは「売り値」と「買い値」の差を意味します。

FXを始めたばかりの時期だと、少し難しい専門用語ではありますが、スプレッドをしっかり理解することがその後のトレードの勝敗を決めると言っても過言ではありません。

今回は、利益に直結するスプレッドについて、分かりやすく説明していきますね。

スプレッドって、差のことをいうんだね!でも、利益にどう直結するんだろう。。
スプレッドはFX会社によって異なっていて、よりスプレッドが狭い会社を選べば約1/3以上もお得にトレードできるから、絶対に抑えておいた方がいいわよ!

FXの「スプレッド」とは?

スプレッドで知っておくべきロスカット

FXの「スプレッド」とは、FX会社を通じてトレードを行う時に発生する買い取引時の為替レートと売り取引時の為替レートの差のことです。

FX会社を使う以上、どんな取引であれ強制的に搾取されますので、私たちが支払う手数料のようなものと理解してください。

手数料がどのFX会社も同じなら問題ないのですが、その手数料が3~10倍違うとしたらどうでしょうか?

FXの手数料であるスプレッドは、FXをする上で最も重要であるといえます。

スプレッドの仕組み

FXのスプレッドの仕組みまず誰でも分かりやすいように、一般的な通貨ペア「米ドル/円」で説明してみましょう。

米ドル/円で取引しようと決めた時、まず最初にFX会社が公表している「米ドル買い」と「米ドル売り」の為替レートをチェックしますよね。

しかしこのレート、FX会社によって微妙に違っており、実は実際の為替レートに約0.3~1銭を上乗せしたレートで公開されているのです。

なぜこの約0.3〜1銭の開きがあるかというと、この部分はFX会社が儲けとして取りたい部分なので、各社とも設定する数字が様々だからです。

そしてこの上乗せをスプレッドと呼んでいます。

つまり、米ドル/円を買う時はスプレッドの乗ったレートで買い、売りから入るときは上乗せされた買いの為替レートで決済しますから、FX取引をする以上必ずついてまわる必要経費だと認識しておきましょう!

そして要注意ですが、このスプレッドは買いのレートにだけ上乗せされているわけではありません。

売りと買いの両レートに上乗せしているので、FXのスプレッドがちょっと違うだけでも大きな差となり、利益が少なくなってしまいます。

FXの口座開設をする際は、そのFX会社のスプレッドがいくらなのかをしっかり把握しておきましょう。

FX会社ごとにスプレッドが違うんだね!絶対にスプレッドが狭い方がお得じゃん!
そうそう!FXのスプレッドは特に安いんだけど、その中でも狭い会社を選ぶようにしようね!

外貨預金のスプレッドは「ぼったくり」‐FXの約200倍

 FXで200倍もお得なスプレッド

スプレッドはFX業界だけに導入されているシステムではありません。

同じように為替を扱う銀行も、買値と売値に差をつけています。

ただ、問題はFXの約200倍で、「ぼったくり」レベルのスプレッドです。

※銀行で外貨預金をする場合

TTS(Telegraphic Transfer Selling rate):円を外貨に両替する為替レート

TTB(Telegraphic Transfer Buying rate):外貨を売り円へと両替する為替レート

銀行で外貨預金をする場合は、上の2つが設けられています。

もちろん各銀行によって為替レートは異なっていますが、一般的に良く取引される米ドルは、どこの銀行も大抵仲値よりもTTS+1円TTB-1円で設定していることが多いです。

つまり銀行を仲介して外貨預金で資金を運用する場合、FXでいうところのスプレッドはドル円往復2円となりますが、FXの場合、どんなにスプレッドが高いFX会社であっても往復1銭前後が相場なので、なんと銀行のスプレッドはFXの約200倍です!

スプレッドが一番安いFX会社だと約0.3銭なので、銀行の外貨預金と比べると666倍の手数料となります。

「銀行で外貨預金をすると必ず損をする!」と言われるのは銀行のスプレッド(手数料)がぼったくりレベルに高いからです。

1年満期の銀行の外貨預金では、為替差益が出ないと必ず損をします。

その点FXは手数料が安いので、為替差益がなくても利息収入(スワップポイント)だけで大きな利益となります。

えっ!FXは1/200の手数料なんだね!すごいお得だね!
スプレッドの狭さは、FXが人気な理由の一つよ!FXがお得ってわかってもらえてよかったわ!

FX会社の「手数料無料」はウソ?

スプレッドで徴収される

スプレッドとは買い取引時の為替レートと売り取引時の為替レートの差で、「FX会社の取引手数料」みたいなものと先ほど説明しました。

しかしFX会社のサイトを覗いてみると、ほとんどの業者が「手数料無料!」とうたっています。

ここで大変な矛盾を感じてしまうのは、私だけではないハズ。

そもそもスプレッドとは取引手数料のようなものであって、厳密に突き詰めるなら手数料ではない・・・あくまでも買い取引と売り取引時の為替レートの差、それ以上でもそれ以下でもありません。

一般的に手数料と解釈されるものは、次の通りです。

  • 取引手数料
  • 口座維持手数料
  • 出金手数料
  • システム使用料
  • 情報利用料

FX会社は上記の手数料が無料なので「手数料無料」とうたっているだけで、実際はスプレッドという形で手数料がかかっているのです。

逆説的ではありますが、このような理屈が考えられますね。

結局は手数料は無料かもしれないけど、取引コストとしてスプレッドがあるわけですから、結果は一緒です。

FXの手数料無料といっても、スプレッドはかかるから、実際は手数料がかかってるようなものなんだね。なーんだ。
そうそう!だから手数料は無料でも、スプレッドを確認することが重要よ!

なぜFXのスプレッドは変動するのか?

カバー先がFXのスプレッドには重要

為替レートは常に動いています。

FXの取引ツール上に表示される為替レートは、実際に銀行間で取引されているレートに、各FX会社が自社の定めるスプレッドを上乗せして公開しているから、各社微妙にレートが違うことは、イメージできたと思います。

私たちはトレードをする時、FX会社に発注をかけますが、FX会社からダイレクトに通貨を買っているわけではありません。

実際のFX取引の流れは、以下の通りです。

投資家が発注 → FX会社(スルー) → インターバンク市場に参加するカバー先の銀行:最良の価格で約定

為替市場とは、銀行間の取引によって形成されています。

その銀行間の取引市場がインターバンク市場、この市場で決まった為替レートをインターバンクレートと呼び、インターバンク市場では、複数の銀行が同時並行的に売買を行っているので、レートも複数あります。

FX会社はトレーダーの注文を受けると、発注を受けた通貨を提携している複数の銀行をチェックし、トレーダーに有利なレートを選んで発注を確定させています。

しかし、あまりにも変動が大きすぎるとシステム的にその作業が間に合いません。

そこでスプレッドを挟むことによって、FX会社は相場の変動が大きくなったときにスプレッドを広げれば、「損失リスクを防ぐことができる!」保険の役目も担っているんです。

このような事情からFX会社は複数の銀行をカバー先としてもっているのですが、カバー先の銀行数が少ない業者ほど、予想のつかないスプレッド幅になる可能性があります。

カバー先が少ないFX会社は、スプレッドが一時的に大きくなる(手数料が増える)スリッページが発生しやすく、非常に危険です。

ですから小さいFX会社を選ばず、なるべく大手のFX会社を選ぶことをオススメします。

大手だとGMOクリック証券がスプレッドも狭いのでオススメです。

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スプレッド幅でFX会社を比較!

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スプレッドの広がりはたかだか数pipsと思うかもしれませんが、リアルトレードしている場合、コストを落とせるところは落とすことが重要です。

イマイチしっくりこない方のためにスプレッドの差について実際に計算してみたいと思います。

取引条件:米ドル/円  1万通貨

  スプレッド 取引数量 コスト
GA社 1銭 10,000通貨 100円
GM社 0.3銭 10,000通貨 30円

こうしてGA社とGM社を比較してみると、取引に必要なコストに70円の差がでています。

この70円をあなたは「たかが70円」と思いますか?

それとも「70円もかかるのか!?」と驚きますか?

たかがされどの70円ですが、FX取引において1回のトレードでこの70円を稼ぐことは容易ではありません

それにFXトレードは慣れてくると一ヵ月の間に何度も取引を繰り返しますので、1取引毎にこの金額を搾取されていると考えた場合、かなり大きな出費になってきます。

ちなみに今は1万通貨でお話をしていますが、仮に10万通貨や100万通貨のトレードを行うようになればその差はもちろん700円7,000円と広がり、FX会社に支払うべき費用も大きくなります。

一日何回も取引をするデイトレードともなると、1日でもかなりの差が出ます。

これがかなり利益を圧迫するし、精神的な負担にもなります。

スプレッドが広いってことは、それだけでもうかなり不利だね!
そう考えると、やっぱりスプレッドは出来る限り狭い方がいいのわかってもらえたね!

スプレッドで損しない方法

1年間スプレッドが安い会社と高い会社で取引すると差は歴然

FXスプレッドで利益に差が出る

ドル・円 GM社 GA社
取引通貨 10,000 10,000
スプレッド 0.003(0.3銭) 0.01(1銭)
手数料 30円 100円

FXのスプレッドが安い会社と高い会社で1年間取引すると、どのくらいの差になるのでしょう?

米ドル/円のスプレッド0.3銭のGM社と1銭のGA社で比較した場合、1万通貨の取引で70円の差が出ます。

1万通貨だけで取引を終わるトレーダーはほとんどいないので一般的なデイトレーダーの例で考えてみましょう。

10万通貨を1日10回取引をすると仮定します。

  手数料差
10万通貨 ¥700
10回取引 ¥7,000
365日毎日の取引 ¥2,555,000
3日に1回の取引 ¥851,667

1年毎日取引したとすると255万円、3日に1回取引したとすると85万円

結構な差額になると思いませんか?

だからFXはスプレッドが一番大事だといわれるのです。

手数料で85万円!信じられない!
数字で見ると、一目両全だね!85万円があれば、ほかのことに使えるものね。

スプレッドの注意点

スプレッド「原則固定」は変動することもある

スプレッドの原則固定の意味を理解しよう

スプレッドは取引時間や混雑具合によって変動するのですが、それをFX会社は「原則固定」と呼んでいます。

原則固定スプレッドとは読んで字の通りで、「原則的に固定スプレッドである」つまり、原則であって完全固定ではありません。

いくら公式サイトでスプレッド0.3銭と明言していても、いざ取引をしてみるとなんか1.5銭まで広がっている・・・なんてケース、大いにあります。

特に重要な経済指標の後などは歴然で、広がる理由は先ほどインターバンク市場にて説明した通りです。

注意

週始めの月曜日の朝など流動性が著しく低下するときも、スプレッドが広がる傾向にあるので注意しましょう!

スプレッド0(ゼロ)銭の罠

FXスプレッド0銭の意味

新規顧客を獲得しようと、FX会社の競争も日々厳しさを増しています。

最近では「スプレッド0(ゼロ)」と書くFX会社まで現れてきました。

スプレッド0銭とは、文字通り為替レートの買値と売値の差額が0であることを指します。

通常スプレッドがある場合だと、エントリーした時点は数pips(スプレッド分)マイナスからのスタートですが、スプレッド無料だとエントリーした後1pipsでも相場が所定の方向に動いてくれれば利益が発生することになります。

しかしスプレッドは、FX会社の大事な儲けの部分です。

これを削ることでFX会社は企業として成り立つのかと思うかもしれませんが、仮にFX会社はスプレッドで利益が取れなくても、スワップポイントで補填できるので、FX会社はさほど損をしない仕組みになっているのです。

何故ならFX会社が利益を得る場所は、いくつもあるからです。

以下で2つの方法を説明します。

スプレッドの代わりにスワップポイントで徴収

スワップとスプレッドの関係分かりやすい例を挙げるなら、まずはスワップポイントです。

スワップポイントはニューヨーク市場クローズ時点でポジションを保有している限り、毎日付与(または徴収)されるものですが、FX会社はこの一部を回収して儲けに充てることもできます。

もちろん一部を儲けに充てると、他の業者と比べてスワップポイントが低くなってしまいますが、スプレッドを気にする人は短期トレーダーが多く、スワップポイントを狙った中長期トレードをする人は少ないのでさほど目立たないのです

強制ロスカットで徴収される場合も!

スプレッドが0でも強制ロスカットに注意

またスワップポイント以外では、強制ロスカットの際に儲けを徴収するケースもあります。

目に見える手数料をカットし、目に見えない箇所にその費用を付け替えることはいくらでも可能なのが、FX会社の強みといえるところでしょう。

ですから「スプレッド0銭」だからといって、手数料が安い!と飛びつくのではなく、実際に使ってみて差し引かれる手数料に違和感がないかをしっかり検証するようにしましょう。

ただし、スプレッド0はあくまで原則固定なので、経済指標後など一般的にスプレッドが大きく広がる時は同じく広がりますし、またスリップで発注不能になるケースも考えられますので、十分に注意しましょう!

「銭」と「pips」の違いとは?

スプレッドの通貨の単位は銭かPIPSスプレッドの単位には「」もしくは「pips」が使われますが、銭は円の1/100単位のことで、pipsも通貨最小単位の1/100を意味します。

日本円は最小単位1円の1円×1/100=1pipとなるため、つまり銭とpipsは同じです。

しかし、ここからは注意が必要!

米ドル/円であれば、銭=pipsと思って問題ありませんが、ユーロ/米ドルのように日本円を介さないケースの場合、銭だといささか難しくなります。

<pipsの考え方(米ドルの場合)>

米ドル最下位単価:セント

  • 1pips=0.01セント
  • 1ドル=100セント
  • 1pips=0.0001ドル

つまりユーロ/米ドルのスプレッドが2pipsあったとすると、スプレッドは「0.02セント=0.0002ドル」となります。

このスプレッドを銭で表そうとすると、為替レートを鑑みるため「1pip=1.14銭」などとその時の相場を代入しなければならず、2pipsのスプレッドも「2pips×1.14銭=2.28銭」とか・・・ほら、なんだか難しい話になってきたでしょう?

だから日本円を介している通貨は「銭」で全然OKですが、日本円を介さない通貨はpipsの方を使っているんですね。

中には銭とpipsが混合するとわかりにくいため、すべての単位をpipsに統一するFX会社もあるので、銭は日本円に特定されている通貨単位と思っておけばよいでしょう。

ちなみに「0.01=1pip」の考え方は日本円だけで、米ドルなど他の通貨は0.0001=1pipと単位が小さくなっているので注意してくださいね。

ポイント

  • 米ドル/円:小数点第2位から1pips
  • ユーロ/米ドル:小数点第4位から1pips

これさえ覚えておけば、pipsのカウントはバッチリです!

初心者にはスプレッドの低いFX会社がオススメ!

FXはスプレッドで決める!おすすめ業者は?

「いくらスプレッドが安くても他のところで搾取されているかもしれないから注意」というお話をしましたが、それでもやはりFX初心者にはスプレッドの低いFX会社がオススメです。

特に米ドル/円はどこのFX会社も最安値のスプレッドで勝負していますので、FX初心者はトレードしやすく、オススメです。

ポジションを持つと、まずはスプレッドの分の含み損がつくことになります。

しかし、低スプレッドのFX会社を使うことで、含み益に変わるまでの時間も短く済むので、FX初心者へ与える精神的プレッシャーも低くなります。

スプレッドが安くてオススメのFX会社TOP2

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FXのスプレッドまとめ

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低コストで始めたいなら、この2つの会社がオススメです。

FXは理解して取引すれば十分に稼げる方法ですので、ぜひこの機会にあなたも今より余裕のある生活をゲットしましょう。

この記事があなたの役に立てたら嬉しいです。

最後まで読んで頂き、ありがとうございました。

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